Tags发布时间Nov 10, 2025摘要近日央行发布金融机构客户受益所有人识别管理办法征求意见稿下称办法业内人士表示监管部门正在推动金融机构把受益所有人识别工作从资料留存升级为持续监测与动态管理不过鉴于跨境多层架构的信息壁垒和企业备案意识薄弱的现状新规落地后将对金融机构在一线实操中形成不小的考验多位受访人士认为解决客户识别问题应注重源头治理持续推动经营主体主动备案以不断完善反洗钱体系上证报来源36氪